AI Cash Flow Forecast: la tesorería de las próximas 13 semanas, explicada
Nuestra extensión para Microsoft Dynamics 365 Business Central calcula la tesorería de las próximas 13 semanas, con el detalle de los próximos 14 días. Coloca cada factura en la fecha en que el cliente paga de verdad, enseña un escenario prudente y uno optimista, y la IA que elijas explica qué mueve la previsión y propone acciones.
Qué hace AI Cash Flow Forecast con la tesorería de Business Central.
La previsión de flujo de caja que trae Business Central parte de los vencimientos. Pero un cliente que siempre paga veinte días tarde no va a pagar el día que vence su factura, y una nómina que sale cada mes no está en ninguna partida abierta. AI Cash Flow Forecast une lo que ya sabe Business Central con cómo paga de verdad cada uno.
Saldo de partida
El de las cuentas bancarias, con las que quieras dejar fuera.
Cobros
Las facturas abiertas de clientes, en la fecha que marca la costumbre de cada uno, y los pedidos de venta pendientes de facturar.
Pagos
Las facturas abiertas de proveedores, según los términos y la costumbre de pago de la empresa, y los pedidos de compra.
Lo que se repite
Nóminas, alquiler, impuestos y cuotas que detecta en el histórico de los bancos y que tú confirmas.
Lo que Business Central no sabe
Préstamos, inversiones o impuestos previstos, como entradas manuales.
Trece semanas y catorce días
Con el saldo de cada semana y la semana más baja marcada.
Cómo funciona: Business Central calcula, la previsión enseña y la IA explica.
El camino de la previsión tiene tres pasos.
Paso 1
Business Central calcula
Los cobros y pagos de las facturas abiertas, los pedidos de venta y de compra, lo que se repite y las entradas manuales, cada uno en la fecha en que se espera de verdad.
Paso 2
La previsión enseña
El saldo de cada una de las próximas 13 semanas y de los próximos 14 días, con un escenario prudente, uno base y uno optimista, y las alertas.
Paso 3
Tu IA explica
Qué mueve la previsión, cuál es la semana crítica y qué se puede hacer. Las acciones que propone esperan a que una persona las apruebe.
La IA no calcula ningún número. Si no conectas ninguna, o si el proveedor falla, la explicación y las propuestas las escriben unas reglas fijas, y la pantalla dice por qué.
Cada semana con sus cobros, sus pagos y su saldo, la banda entre el escenario prudente y el optimista y la semana crítica marcada.
Aprende cuándo paga cada cliente.
Con las facturas cobradas del último año, la aplicación calcula para cada cliente su retraso medio frente al vencimiento y cuánto varía de una factura a otra. Pesan más las facturas grandes y las recientes. Así distingue al cliente puntual del que se retrasa siempre lo mismo y del que es irregular.
- Cada factura abierta se coloca en su vencimiento más el retraso de su cliente.
- Si el cliente ya va más tarde de lo que suele, el cobro se espera unos días después de hoy.
- Las facturas vencidas hace mucho quedan fuera como dudosas y se enseñan aparte.
- Un cliente con pocas facturas cobradas usa la media de la empresa.
- Lo mismo con los proveedores: la previsión aprende cómo paga tu empresa a cada uno.
Cómo paga de verdad cada cliente, aprendido de sus facturas cobradas: retraso medio, dispersión y patrón.
Tres escenarios y correcciones a mano.
Junto al escenario base, la previsión enseña uno prudente, en el que los clientes pagan más tarde y entra menos de los pedidos de venta, y uno optimista. La banda entre los dos se abre más con los clientes irregulares, porque su fecha de cobro es menos segura.
- Los días de más, los días de menos y los porcentajes de los pedidos se cambian en la configuración.
- Una partida se puede mover a otra fecha, cambiar de importe o dejar fuera, por ejemplo cuando un cliente promete pagar un día concreto.
- A una semana se le puede sumar un importe, en todos los escenarios o solo en uno.
- Cada corrección vale para las previsiones siguientes hasta que la desactives.
Alertas y de dónde sale cada euro.
- La semana con el saldo más bajo, con sus fechas y su importe.
- Saldo por debajo del mínimo que fijes, con la primera semana en que pasa y cuántas lo están.
- Saldo negativo.
- El escenario prudente por debajo del mínimo, aunque el base no lo esté.
- Concentración, cuando unos pocos clientes se llevan una parte grande de los cobros previstos.
El desglose por origen enseña, semana a semana, cuánto viene de las facturas de clientes, de los pedidos de venta, de las facturas de proveedores, de los pedidos de compra, de lo que se repite y de las entradas manuales. Cada celda abre sus partidas, y cada partida su factura, su pedido o su movimiento. La previsión entera se exporta a Excel.
De dónde sale cada euro: facturas, pedidos, recurrentes y entradas manuales, semana a semana, y cada celda abre sus partidas.
La IA explica y propone, Business Central calcula.
La explicación responde a lo que pregunta un director financiero: qué mueve la previsión, cuál es la semana crítica y por qué, qué clientes y qué pagos pesan más y qué se puede hacer. Las acciones son concretas: pedir a un cliente que adelante un cobro, aplazar un pago a un proveedor o negociar un vencimiento.
- Tú eliges la IA. Funciona con Claude, ChatGPT, Gemini, Azure OpenAI, Mistral, DeepSeek, OpenRouter o un modelo propio, a través de 3L AI Connector. Tu empresa usa su propia clave y paga a su proveedor.
- A la IA solo van los totales y las partidas que hacen falta: los saldos y los cobros y pagos de cada semana, las alertas y las partidas mayores alrededor de la semana crítica. Nunca direcciones, correos, teléfonos ni cuentas bancarias, y los nombres de clientes y proveedores se pueden quitar.
- Los importes los pone Business Central. Las acciones que no apuntan a una partida real se descartan, y el efecto de cada una en la semana crítica lo calcula la aplicación.
- Las propuestas esperan a una persona, que las aprueba, las cambia o las rechaza. Aprobar mueve la partida en la previsión siguiente.
- Se ve lo que salió. Cada previsión guarda los datos que se mandaron a la IA, y el registro del conector, cuándo, con qué modelo y con cuántos tokens.
La explicación de la previsión y las acciones propuestas, que esperan a que alguien las apruebe, las cambie o las rechace.
Cada previsión se guarda y se compara con lo que pasó.
Cada cálculo queda guardado tal como se hizo ese día. Cuando pasan las semanas, la aplicación compara lo que esperaba cada previsión con lo que se movió de verdad en los bancos, por semana y por origen: clientes, proveedores y lo demás. Así ves cuánto se equivoca a una semana vista y a varias, y en qué parte.
- Pantalla de inicio de tesorería con el saldo más bajo de las próximas semanas, el gráfico, las alertas, las propuestas por revisar y los recurrentes por confirmar.
- En la pantalla de inicio del contable, las mismas pilas.
- Se recalcula sola cada día o cada lunes desde la cola de proyectos y, si quieres, se explica en el mismo paso.
AI Cash Flow Forecast no depende de la localización española ni de ningún sector. Trabaja en la divisa local de la empresa con los importes de Business Central, y la aplicación está en inglés, preparada para todos los países donde se vende Business Central, y en español. Si buscas además lo propio de tu sector, mira los verticales de Business Central.
Primeros pasos con AI Cash Flow Forecast en Business Central.
Esta es la ayuda de la aplicación: lo que hay que hacer, en orden, para tener tu primera previsión de tesorería.
Instalar AI Cash Flow Forecast
Se instala como una extensión en el entorno de Business Central de tu empresa, y con ella 3L AI Connector, la librería gratuita que conecta las aplicaciones de 3L con la IA.
Asignar la licencia
En el centro de administración de Microsoft 365, a quien vaya a usar la previsión.
Dar los permisos en Business Central
«AI Cash Flow Forecast - Usuario» a quien la use y «AI Cash Flow Forecast - Administrador» a quien la configure, además de permiso para leer los movimientos, los pedidos y los bancos, por ejemplo D365 READ.
Configurar la previsión
Busca «Configurar la previsión de tesorería con IA» en la configuración asistida. Elige los bancos que entran, el saldo mínimo, los escenarios, la explicación y cada cuánto se recalcula. Al terminar se detectan los recurrentes y se calcula la primera previsión.
Confirmar los recurrentes
En «Recurrentes», confirma las nóminas, el alquiler, los impuestos y las cuotas que tienen que entrar, y descarta lo demás.
Añadir lo que Business Central no sabe
En «Entradas manuales»: préstamos, inversiones o impuestos previstos.
Conectar la IA, si quieres
En la configuración del conector de IA, da el consentimiento de la empresa en 3L AI Connector y conecta tu proveedor con tu clave. En «Funciones de IA», elige la conexión de «Explain the cash flow forecast». Sin este paso, la explicación la escriben las reglas.
Revisar la previsión
En la pantalla de inicio de tesorería o en «Previsiones de tesorería». Pulsa «Explicar» para la explicación y las propuestas, y aprueba o rechaza cada propuesta.
Ver la precisión
En «Precisión», cuando ya han pasado semanas desde las primeras previsiones.
Si algo no funciona
Escríbenos desde el soporte de Business Central con la versión de AI Cash Flow Forecast y los pasos que has seguido. Las condiciones de licencia están en su página.
Preguntas frecuentes sobre AI Cash Flow Forecast.
No. Todos los números los calcula Business Central. La IA solo redacta la explicación y propone acciones sobre partidas que ya están en la previsión.
Solo si conectas una IA, y solo los totales de cada semana, las alertas y las partidas mayores alrededor de la semana crítica. La pantalla «Datos de la explicación» enseña exactamente lo que se mandó. Los nombres de clientes y proveedores se pueden quitar.
La que ya use tu empresa: Claude, ChatGPT, Gemini, Azure OpenAI, Mistral, DeepSeek, OpenRouter o un modelo propio publicado en internet. Pones tu clave y pagas a tu proveedor.
Sí. La previsión, los escenarios, las alertas y la precisión no necesitan IA, y la explicación la escriben unas reglas fijas.
Por cómo ha pagado sus facturas en el último año: cuántos días tarde, de media, y cuánto varía. Los clientes nuevos usan la media de la empresa.
Los detecta en el histórico de los bancos y los propone. Entran en la previsión cuando los confirmas.
Sí, con una corrección por partida o por semana, en todos los escenarios o en uno. Las propuestas que apruebas crean su corrección.
Sí. Cada previsión se guarda y se compara con lo que se movió en los bancos, por semana y por origen.
¿Vemos la tesorería de tu empresa en las próximas 13 semanas?
Te enseñamos cómo quedaría con tus datos en una primera consultoría gratuita y sin compromiso.
info@3lsystems.es · Primera consultoría gratuita y sin compromiso